UIN levanta US$2M para escalar BehaviorOS en LATAM

La startup argentina que convirtió un fracaso de consumer en tesis B2B de US$2M

La fintech argentina n1u llegó a reunir cerca de 2 millones de usuarios como billetera gamer antes de ser adquirida y dejar a sus fundadores, Facundo Corsi y Manuel Heredia, buscando qué construir a continuación. En lugar de volver a competir por el consumidor final, optaron por atacar un dolor que ellos mismos habían padecido: conseguir que esos usuarios volvieran. Esa decisión se convirtió en UIN, una startup B2B que acaba de cerrar una ronda seed de US$2M liderada por Ewa Capital, con la que planea escalar BehaviorOS, su plataforma de engagement para bancos, fintechs y grandes empresas en América Latina.

Para founders que evalúan dónde está el próximo dolor de los bancos y fintechs en la región, la historia de UIN vale por dos cosas: la métrica con la que llegó a la ronda y el modelo económico que están proponiendo.

Qué hace BehaviorOS (y por qué no es solo otro CDP)

BehaviorOS se integra vía API a las aplicaciones existentes de bancos, billeteras digitales, fintechs, retailers y telecoms. Sobre esa capa analiza el comportamiento transaccional de cada usuario, más de 300 millones de transacciones y alrededor de 80 millones de usuarios alcanzados de forma indirecta, según cifras entregadas por la compañía a Forbes Argentina, y decide qué intervención disparar.

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No se trata solo de segmentación: la plataforma ejecuta los triggers conductuales. Misiones, desafíos, rachas, incentivos personalizados con IA. UIN afirma generar más de 10 millones de esos triggers por mes. El objetivo declarado por la empresa es mejorar alrededor de un 18% la recurrencia de uso y reducir cerca de un 10% el churn en las implementaciones promedio.

Además de las intervenciones reactivas, desarrollaron EngagementScore, un modelo que detecta señales tempranas de abandono para activar la retención antes de que el cliente se vaya. La lógica económica es directa: recuperar a un usuario que ya se fue suele requerir descuentos o promociones más costosos que sostenerlo mientras todavía está activo.

El detalle clave: outcome-based pricing en LATAM

Gran parte del interés de esta ronda no está en el monto sino en cómo UIN factura. La compañía combina un fee mensual por licencia con un componente variable por trigger efectivamente ejecutado. Si las intervenciones aumentan pagos con tarjeta, operaciones con QR, contratación de productos o incluso originan un microcrédito, UIN participa de ese crecimiento mediante un fee por resultado.

«No queremos ser simplemente otro costo fijo dentro del stack tecnológico de una compañía. Queremos tener una relación directa con el valor que somos capaces de generar: si nuestro cliente crece, nosotros crecemos con él», explicó la empresa a Forbes Argentina.

Para una fintech o un banco mediano en LATAM, esto cambia la conversación con el área de compras: en lugar de justificar un SaaS más en el presupuesto, el CFO lo evalúa como un motor de revenue. Es un pitch mucho más fácil de defender cuando hay que convencer a un área de finanzas conservadora.

La cifra que importa: de US$1M a US$10M de run-rate en 12 meses

Detrás de los US$2M levantados hay una métrica que los inversores miran con cuidado. Según datos compartidos por UIN a Forbes Argentina, la compañía cerró un run-rate anualizado superior a US$1M antes de cumplir un año de operación (la empresa se gestó en febrero de 2025). Su propio objetivo para los próximos 12 meses: multiplicarlo por diez.

Para dimensionar el desafío: pasar de US$1M a US$10M de run-rate en un año, sin tener más de 10 clientes activos y un equipo de 12 personas en Buenos Aires, implica simultáneamente crecer en número de cuentas, en productos vendidos por cuenta y en expansión geográfica. Es una apuesta agresiva, pero el capital levantado está dimensionado para soportarla: ampliar el equipo comercial y tecnológico, robustecer el producto y apuntalar la expansión regional son los tres destinos explícitos del dinero, según la ronda.

México es la siguiente frontera

La cartera actual está concentrada: Argentina y Perú suman aproximadamente el 60% de los clientes, seguidos por Ecuador y México. Este último país es el foco explícito de la expansión financiada por la nueva ronda.

«México es particularmente estratégico para nosotros: recién estamos comenzando a desarrollar el mercado, pero es uno de los países donde estamos poniendo mayor foco de crecimiento para la próxima etapa», señaló la compañía a Forbes Argentina. Para founders mirando a la región, el dato relevante es que el mercado mexicano de fintech y banca digital sigue fragmentado: conviven jugadores grandes (BBVA, Santander, Banorte, Mercado Pago, Clip, Nu, Klar) con un montón de competidores B y C peleando por un usuario que ya tiene 4 o 5 productos financieros en el celular. Conseguir que el producto instalado se use más suele ser más eficiente, en muchos casos, que pelear por uno nuevo.

Quién puso el dinero (y qué dice eso de la tesis)

La ronda fue liderada por Ewa Capital, con participación de Driven VC, Brazilian Venture Capital, ADN, GAIN y New Ventures. Entre los ángeles figuran AngelHub, Ferter, LAN Accelerator y el emprendedor Santiago Siri. La mezcla combina fondos con experiencia en fintech regional (ADN, GAIN), capital brasileño (Brazilian Venture Capital, Driven VC) y nombres con peso en el ecosistema tech argentino, lo que da señales sobre el tipo de red de distribución que se abre para UIN en sus próximos mercados.

¿Qué significa esto para tu startup?

Si estás construyendo una fintech, un neobanco, una billetera o cualquier producto con engagement recurrente en LATAM, hay tres movimientos concretos que vale la pena evaluar a la luz de esta ronda:

Evalúa el pricing de tu stack de engagement con lógica outcome-based. UIN no inventó el modelo, pero su aterrizaje regional muestra que bancos y fintechs están dispuestos a pagar fee por resultado si puedes demostrar impacto. Si tu proveedor actual cobra solo licencia flat, te falta palanca para pedir más presupuesto interno.
Mira EngagementScore como feature, no como producto. La detección temprana de churn con señales conductuales, no solo demográficas, es lo que separa a las plataformas que solo segmentan de las que mueven KPIs de negocio. Si tu churn es alto, el problema suele estar antes de la última transacción.
Atento a México como mercado de prueba para infraestructura fintech B2B. Si tienes un SaaS que atiende a bancos o fintechs, el momento de pisar México es ahora, antes de que el siguiente competidor copie el playbook de UIN y se quede con los design partners.

El riesgo para UIN es real: pasar de US$1M a US$10M de run-rate en 12 meses, sin más de 10 clientes y con 12 personas, exige cerrar cuentas grandes rápido y mantener la calidad de las intervenciones a escala. Pero la tesis de fondo, que en LATAM el problema ya no es adquirir usuarios sino activarlos y retenerlos, es difícil de discutir cuando la mayoría de las fintechs de la región miden su churn en doble dígito.