Yuno capta US$45M para escalar pagos con IA en LATAM y Golfo

Una Serie B para consolidar el liderato, no para comprar crecimiento

Yuno, la plataforma colombiana de pagos construida desde cero con agentes de inteligencia artificial, anunció el 12 de agosto de 2026 una ronda Serie B de US$45 millones liderada por Global PayTech Ventures (Miami), según el comunicado oficial reportado por El Español y reproducido por Yahoo Finance. En la operación participan Andreessen Horowitz, Tiger Global, Kaszek, Monashees, Endeavor Catalyst y QuantumLight Capital, el fondo ligado al CEO de Revolut, Nik Storonsky, además de tres firmas estratégicas del Golfo: Rasmal Ventures (Qatar, respaldada por Qatar Investment Authority), Further Ventures (Abu Dabi) y GrowthX Capital.

La compañía, fundada en 2022 por Juan Pablo Ortega —también cofundador de Rappi, el primer unicornio colombiano—, se posiciona como un sistema operativo de pagos «AI-native»: una sola API que conecta comercios, bancos y billeteras con más de 1.000 métodos de pago y 460 integraciones activas en 190+ países. Entre sus clientes figuran McDonald’s, NetEase Games, GoFundMe, inDrive y Rappi.

Qué hace diferente a Yuno

La mayoría de proveedores de infraestructura de pagos nacieron antes de la era de los agentes de IA y fueron añadiendo automatizaciones después. Yuno tomó el camino inverso: según explica la propia compañía, la infraestructura fue diseñada pensando en agentes desde el primer commit. Esos agentes aprenden de cada transacción que cruza la red.

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En la práctica, esa arquitectura se traduce en tres capacidades concretas que el comunicado de la Serie B destaca:

Ruteo inteligente: para cada pago se escoge automáticamente el camino con mayor probabilidad de autorización.
Detección de fraude en tiempo real basada en patrones de comportamiento.
Checkout de un clic adaptable al país y al método de pago disponible.

Los números operativos del último año, reportados por Yuno, dan magnitud al impacto: US$5.000 millones recuperados en transacciones que de otro modo se habrían perdido por fallos técnicos o rechazos, un aumento de alrededor del 5% en tasas de autorización, y más de US$500 millones en ahorros para clientes en costos de procesamiento. La meta declarada es procesar US$100.000 millones en volumen anual en los próximos 12 meses.

Por qué entran ahora tres firmas del Golfo

El componente geopolítico de la ronda es tan relevante como el financiero. En abril de 2026, Yuno Payments Arabia obtuvo la certificación de Payment Technical Service Provider del Banco Central de Arabia Saudita (SAMA), según detallan el comunicado de Rasmal Ventures y Pulse2.com. A eso se suman alianzas activas con Tap Payments para habilitar rails locales como Mada, KNET y NAPS en los seis países del Golfo, y con Tabby, la plataforma de buy now, pay later con más de 25 millones de usuarios en Arabia Saudita y Emiratos.

La apuesta tiene lógica de mercado. Según recoge el comunicado de Rasmal, ACI Worldwide sitúa a Medio Oriente como el mercado de pagos en tiempo real de mayor crecimiento del mundo, y esas nuevas rutas comerciales enlazan directamente con mercados asiáticos donde Yuno ya opera —monederos del sudeste asiático, carrier billing en la región—. Soumaya Ben Beya Dridje, socia de Rasmal Ventures, resumió la tesis así: «El Golfo es ahora uno de los mercados de pagos de mayor crecimiento del mundo, y su futuro va por los mismos corredores, monederos y usuarios que Yuno ya conecta».

Hamad Al Hajri, fundador de GrowthX Capital, fue más directo al recordar que conoce a Ortega desde su etapa en Rappi y considera que el fundador «está construyendo su próximo unicornio desde el Golfo, con Qatar como hub regional».

Una ronda más madura que una Serie B típica

El mensaje de Ortega en el anuncio deja entrever una filosofía de capital poco habitual en fintech latinoamericanas: no buscan la Serie B para acelerar crecimiento, sino para «acompañar el crecimiento de sus clientes» y «ampliar la ventaja competitiva con una ruta clara hacia la rentabilidad en el próximo año». El propio Ortega añadió que «crecen más rápido y operan con mayor eficiencia que la generación anterior de proveedores de infraestructura».

Javier Pérez, managing partner de Global PayTech Ventures y miembro del consejo de Yuno desde otoño de 2025, reforzó esa lectura al señalar que la combinación de «alcance global, inteligencia local y ejecución impulsada por IA» les permite subir tasas de autorización y reducir costos a los clientes.

Los US$45 millones se destinarán a investigación y desarrollo, a escalar pagos presenciales más allá del comercio digital, a profundizar agentic commerce (agentes que ejecutan compras en nombre del usuario) y a ampliar presencia en Estados Unidos. El comunicado también menciona el sector bancario como vector de expansión: bancos y procesadores que marcan blanca la tecnología de Yuno. Según Pulse2.com, entre esos socios ya figuran dLocal y la red mexicana Prosa.

Qué significa esto para tu startup

La operación de Yuno deja tresseñales que cualquier founder hispanohablante debería mirar con lupa, más allá del monto:

La tesis AI-native se valida con tracción, no con pitch. Yuno no se presentó como «una fintech que usa IA»: se posiciona como infraestructura diseñada desde cero para agentes. Si tu startup vende herramientas técnicas, el mensaje es que los inversores y clientes están premiando la coherencia arquitectónica, no el wrapping de APIs existentes.
El capital del Golfo ya no es exótico, es estratégico. Que tres vehículos respaldados por QIA y fondos soberanos de Abu Dabi entren en una Serie B latinoamericana señala un nuevo eje de distribución: si construyes para LATAM, planificar中东 como segundo mercado puede ser más barato que saltar a Estados Unidos.
Rentabilidad como narrativa de Serie B. En 2026, levantar para «comprar crecimiento» ya no es el único guion válido. La promesa de Yuno es acompañar el crecimiento del cliente y llegar a rentabilidad en doce meses. Para founders en ronda, eso redefine qué metrics piden los fondos: contribución marginal por transacción, % de ingresos recurrentes, payback por merchant.

Dos acciones concretas que podés aplicar esta semana:

Audita tu infraestructura con el lente de «AI-native desde el día 1». Si tu producto depende de tres vendors desconectados para ruteo, fraude y checkout, documentá cuánto cuesta esa fragmentación en latencia y conversión. Es exactamente el problema que Yuno vende como resuelto.
Mapea certificaciones regulatorsias en el Golfo si planeas expansión. SAMA, QFC y DIFC tienen procesos públicos y plazos definidos. Empezar la due diligence seis meses antes de necesitarla puede ahorrarte un trimestre de bloqueo cuando una ronda te pida escalar.