Apple explora ingresos con agentes de IA de terceros

Apple abre la puerta a monetizar apps de IA de terceros

En la llamada de resultados del lunes, Apple dejó caer la frase que el mercado llevaba meses esperando: ve "oportunidades" en apps de terceros y alianzas para hacer crecer su negocio de servicios. Lo dijo Kevan Parekh, director financiero de la compañía, al explicar cómo la IA podría "contribuir al crecimiento de los ingresos con el tiempo".

"En el lado de producto, sentimos que la IA ofrece una razón convincente para que los clientes actualicen y cambien de dispositivo para acceder a las últimas capacidades, y también sentimos que hay oportunidades en apps de terceros y alianzas, además de oportunidades propias", dijo Parekh, según la cobertura de TechCrunch.

El detalle importa porque los servicios son el segundo motor de Apple después del iPhone, y están en máximos históricos con el viento en contra. MacRumors reportó que los servicios facturaron US$31.600 millones en el trimestre de septiembre —récord absoluto— y US$123.300 millones en el año fiscal 2026. Aun así, Parekh proyectó un crecimiento de apenas 8% a 9% para el trimestre de diciembre, lastrado por "vientos en contra secuenciales, principalmente de licencias de terceros" y por el tipo de cambio.

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Qué significa exactamente "oportunidades en apps de terceros" sigue sin estar claro. Parekh no lo detalló. Pero Reuters reportó el lunes que los inversores se preguntan si Apple podría ganar dinero distribuyendo agentes de IA de terceros a través del App Store y quedándose con una parte de los ingresos que esos agentes generen.

Por qué el App Store dejó de ser la vaca lechera

El problema de fondo es que la comisión del App Store —el peaje que Apple cobra por cada transacción dentro de su tienda— se está desmoronando en varios mercados a la vez.

Estimaciones de terceros citadas por TechCrunch en agosto apuntaban a una caída del 18% en los ingresos por comisiones en Estados Unidos, con descensos también en Brasil y Japón después de que esos países introdujeran nuevas regulaciones. La demanda de Epic Games obligó a Apple a permitir que las apps redirijan a los usuarios a sistemas de pago externos, y otros desafíos legales en distintas jurisdicciones siguen presionando el negocio.

En la misma llamada, Parekh reconoció el golpe: en el trimestre de septiembre el desempeño del App Store fue "similar al del año anterior", con un número récord de suscripciones de pago y crecimiento de dos dígitos en apps de terceros, pero con vientos en contra en gaming móvil que la compañía espera que continúen.

La traducción para cualquier founder: el canal por el que Apple capturaba la intención de compra del usuario se está abriendo, y la compañía necesita una nueva forma de cobrar por el tráfico que controla. Los agentes de IA son, hoy, la candidata más obvia.

La amenaza que viene de los propios agentes

Hay una ironía en todo esto: los agentes de IA que Apple quiere distribuir son los mismos que podrían vaciarle el App Store.

A fines de septiembre, Bank of America publicó una nota del analista Wamsi Mohan advirtiendo que agentes como Muse, de Meta, podrían capturar el descubrimiento de productos, las referencias y el inicio de transacciones que hoy ocurren dentro del ecosistema de Apple. "El riesgo para Apple es que puede quedarse con cada venta de teléfono y aun así perder el descubrimiento, la referencia y el inicio de la transacción", escribió Mohan, según 9to5Mac.

Los números que acompañan esa advertencia son elocuentes: según estimaciones de Sensor Tower citadas por TechCrunch, Muse superó los 3,4 millones de descargas y tardó solo 10 días en desbancar a ChatGPT del primer puesto entre las apps gratuitas del App Store de Estados Unidos. El agente navega la web, rellena formularios, reserva viajes, envía correos y hace compras en nombre del usuario, e integra comercios como Shopify, Shop Pay, Expedia y PayPal.

La frase de Mohan que debería pegarse en la pared de cualquier equipo de producto: "Quien sea que el agente elija se convierte en el comerciante, y quien sea dueño del agente recauda la economía de enrutamiento que antes iba a parar a los sistemas operativos, las búsquedas y las tiendas de apps".

Apple tiene dos ventajas que el analista reconoce: una base instalada de más de 2.500 millones de dispositivos activos —dato que MacRumors recogió de la llamada— y su reputación en privacidad. Pero también arrastra una desventaja estructural de ritmo: Apple lanza grandes actualizaciones de software una vez al año, mientras los agentes de IA mejoran a diario.

Qué significa esto para tu startup

Si construyes producto para iOS o para el consumidor hispanohablante, este movimiento redefine tres cosas.

1. La distribución en iOS puede volver a tener peaje. Si Apple monetiza agentes de IA de terceros vía App Store, prepárate para un costo de adquisición que no estaba en tu modelo. Antes de apostar todo a ese canal, calcula tu unit economics con una comisión encima y define a partir de qué ticket medio sigue siendo rentable.

2. La intención de compra se muda al agente. El descubrimiento ya no empieza en tu app ni en tu web: empieza en la conversación que el usuario tiene con un agente. Eso significa que tu SEO y tu ASO pesan menos que tu capacidad de estar integrado donde el agente busca. Si tu producto depende de que el usuario te encuentre dentro de una tienda de apps, ese funnel está en riesgo.

3. Hay una ventana para ser "el comerciante que el agente elige". Las integraciones de Muse con Shopify, Shop Pay, PayPal y Expedia marcan el patrón: los agentes no inventan comercios, eligen entre los que ya están conectados. Publicar una API limpia, documentada y con checkout programático es hoy una inversión de distribución más rentable que otra campaña de performance.

Un cuarto punto, más de fondo: la privacidad como argumento comercial. Apple insiste en que el dato del usuario se queda en el dispositivo y que ni la propia Apple puede acceder a él. Si tu startup maneja datos sensibles —salud, finanzas, comunicaciones—, alinearte con ese discurso no es solo cumplimiento: es un diferenciador que los agentes de terceros todavía no pueden ofrecer.

Conclusión

Apple no anunció un producto ni un modelo de precios. Anunció una intención, en la letra pequeña de una llamada de resultados, y eso ya movió la conversación de todo el sector. El negocio de servicios crece a doble dígito pero depende de un App Store cuya comisión cae en los mercados clave, y los agentes de IA amenazan con quedarse con la capa donde vive el margen.

Para un founder, la lectura es simple: cada vez que una plataforma abre la puerta a monetizar un canal nuevo, hay una ventana antes de que las reglas se cierren y el costo suba. Quien entienda ahora cómo se reparte la economía del "quien elige" —el agente, el comerciante o el sistema operativo— va a decidir su estrategia de distribución de los próximos años.