¿Qué decidió el GAFI sobre México y cuándo se sabrán los resultados?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adoptó los reportes de la evaluación mutua de México y Estados Unidos en la reunión plenaria que concluyó el viernes en París. El contenido y los resultados se publicarán en diciembre, después de una revisión final de calidad y consistencia.
Para un founder con operación financiera en México, la fecha importa: es el momento en que el país conocerá su calificación oficial en materia antilavado y el grado de seguimiento al que quedará sujeto. Giles Thomson, presidente del GAFI, declinó comentar los detalles de los reportes, pero adelantó el marco: «Una vez que esos reportes se publiquen, el camino no termina ahí para México y Estados Unidos, están sujetos a los resultados de la evaluación mutua y serán colocados en uno de los procesos de seguimiento del GAFI».
Del lado mexicano, el secretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Édgar Amador, confirmó en conferencia de prensa que el resultado se espera en diciembre y que todas las dependencias de Gobierno están en proceso de documentar sobre la norma internacional. También declinó ofrecer detalles.
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👥 Quiero el Kit →¿Qué evalúa exactamente el GAFI?
Los informes miden la eficacia de las medidas que adopta un país contra el lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, además de su grado de cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. Los documentos detallan hallazgos en rubros como cooperación y recursos para el combate a estas actividades, inteligencia financiera, investigaciones antilavado y acciones judiciales.
El resultado no es un informe de escritorio. Thomson recordó que las evaluaciones mutuas son procesos profundos y exhaustivos que duran más de 15 meses, involucran a un equipo internacional de evaluadores y una amplia interacción con las autoridades del país evaluado.
¿Por qué México llega a diciembre en seguimiento intensificado?
México está en el proceso de seguimiento intensificado desde que concluyó su evaluación mutua de 2018. Ese estatus se reserva para los países que requieren mejoras importantes, ya sea en cumplimiento técnico o en eficacia, y es el nivel más exigente de los dos que contempla el GAFI: el otro es el seguimiento ordinario.
La Quinta Ronda de Evaluación de México ante el GAFI comenzó en 2025. En marzo de este año, el equipo evaluador realizó una visita al país en la que participaron autoridades nacionales e instituciones del sector privado para presentar información y evidencia sobre el funcionamiento del sistema de prevención y combate a actividades ilícitas, según un comunicado reciente de la Secretaría de Hacienda.
Cada país evaluado recibe una hoja de ruta con acciones clave recomendadas a completar en un plazo de tres años. Eso significa que, más allá del titular de diciembre, el trabajo regulatorio mexicano continuará con metas concretas y con revisión periódica.
¿Qué pasó con la lista gris en esta plenaria?
Durante la reunión, en la que participaron delegados de más de 200 jurisdicciones y observadores, también se acordó excluir de la llamada lista gris a Bulgaria, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo y Mónaco. El GAFI señaló «avances positivos» en la resolución de las deficiencias estratégicas en materia de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo que se habían identificado en sus respectivas evaluaciones mutuas.
El movimiento funciona como referencia de mercado: muestra que el GAFI está dispuesto a sacar países de la lista cuando documentan avances verificables, y que la salida depende de evidencia sostenida, no de anuncios.
¿Qué significa esto para tu startup?
Si tu startup opera en México con licencia fintech, remesas, pagos, crédito o activos digitales, el reporte de diciembre va a definir el tono de tu relación con bancos, procesadores y contrapartes internacionales durante los próximos tres años.
Tres cosas concretas que puedes hacer desde ahora:
- Audita tu expediente de KYC/KYB antes de diciembre. Si tu programa de cumplimiento vive en documentos dispersos o en carpetas personales, el momento de ordenarlo es ahora, no cuando el reporte sea público y tus contrapartes empiecen a pedir evidencia.
- Mapea tu dependencia de corresponsalía y proveedores globales. Si tu operación depende de bancos corresponsales o de procesadores internacionales, conviene saber hoy qué documentación te van a exigir y tenerla lista con anticipación.
- Revisa si tu política interna está alineada a las Recomendaciones del GAFI. El estándar que se evalúa es el internacional, no solo el local; alinear ambos reduce el riesgo de ajustes urgentes cuando llegue la hoja de ruta.
Un punto de prudencia: el contenido de los reportes está bajo reserva hasta diciembre. Cualquier lectura anticipada de los resultados, incluida la que circule por rumores o filtraciones, no es verificable y no debería guiar decisiones de compliance.
Las búsquedas adicionales realizadas para esta nota no arrojaron datos verificables nuevos sobre el contenido del reporte, que sigue sin publicarse.
Fuentes
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